تُعرف عملية الاحتيال الثلاثية، الملقبة أيضًا بـ “التمشيط”، بكونها مخططًا احتياليًا يتضمن ثلاثة أطراف: البائع والمشتري والمحتال.
وتبدأ عملية الاحتيال، عن طريق عرض المنتج بسعر مغرٍ للغاية على منصات بيع المنتجات المستعملة أو المتاجر الإلكترونية التي تقدم عروضًا مميزة، حتى ينجذب المشتري المحتمل إلى السعر المنخفض، ويشتري المنتج ويدفع ثمنه.
ويحصل المحتال على معلومات المشتري، مثل رقم بطاقته المصرفية، أثناء عملية الشراء، ثم يتواصل المحتال مع “البائع” الأصلي للمنتج، مدعيًا أنه تم شراء المنتج بسعر أقل بكثير من سعره الحقيقي.
ويُطالب المحتال “البائع” بإعادة الفرق بين السعر الذي دفعه المشتري والسعر الأصلي للمنتج، وقد يلجأ المحتال إلى التهديد أو الابتزاز لإجبار “البائع” على الدفع، مستخدمًا معلومات المشتري التي حصل عليها سابقًا.
هدف التمشيط
احذرن من خدعة المثلث.. مما تتكون؟
لأن المنتج الذي يبيعه لك المحتال، تم دفع ثمنه باستخدام بطاقة احتيالية ، أي بطاقة مصرفية تابعة لطرف ثالث. من الممكن أن يقوم المحتال بإعطاء عنوانه حتى يمكن إرسال المنتج إليه، لكن هذا ليس شائعًا في العادة. وعادةً ما يحدث هو أنهم يرسلونها إلى المشتري نفسه، أي إلى صاحب البيانات التي استخدمها: الشخص المحتال، الذي قام بشرائها بالفعل برقم حساب آخر دون علمه. وإذا كان صاحب هذه الشكوى سيجد نفسه يقدم تفسيرات دون أن يفهم تماما ما حدث.
هدفك ليس شراء العناصر بهذه الطريقة أو الحصول على آلاف اليورو بعملية احتيال بسيطة. ما يحصلون عليه من قيمة هو بيانات البطاقة المصرفية ، والمبلغ الذي يجمعونه منها يجعلهم في نهاية المطاف يشكلون قاعدة بيانات كاملة. وما سيفعلونه به لاحقًا هو استئجار خطوط هاتفية أو فتح حسابات بنكية ، بالإضافة إلى الاستمرار في شراء المنتجات لعرضها للبيع بأسعار سخيفة لمواصلة زيادة عددها. كما ترون، الهدف أوسع بكثير من عملية شراء بسيطة.
الاحتياطات الواجب اتخاذها
أول شيء يجب أن نأخذه في الاعتبار لتجنب الوقوع في هذا النوع من عمليات الاحتيال هو أن ندرك أنه حتى لو تم بيع المنتج عبر الإنترنت، فإنه ليس من الضروري أن يكون رخيصًا للغاية، سواء على صفحات البيع أو على المنصات المستعملة . إذا كنت تبحث عن صفقات، فقم بالشراء من منافذ البيع ذات المواقع الإلكترونية حيث يمكنك الاطلاع على جميع المعلومات التجارية ، بدءًا من العنوان وحتى رقم التعريف الضريبي والهاتف والبريد الإلكتروني وأشكال الاتصال الأخرى. بخلاف ذلك، تجنب الشراء على الصفحات التي لا يتم عرض هذه المعلومات فيها.
وبالمثل، عند أي عملية شراء تقوم بها عبر الإنترنت، تأكد من أنها توجهك إلى منصة دفع آمنة ولا يُطلب منك أبدًا تقديم معلومات شخصية مثل وثيقة الهوية الوطنية (DNI). بالإضافة إلى ذلك، تحقق من تعليقات المستخدمين الآخرين لمعرفة ما إذا كانت الآراء تحذر من عمليات احتيال أو مشاكل عند شراء سلع من هذا البائع.
بطاقات افتراضية للمدفوعات عبر الإنترنت
احذرن من خدعة المثلث.. مما تتكون؟
هناك عادة أخرى يجب اتباعها لتجنب المخاطر وهي إنشاء بطاقات افتراضية للمدفوعات عبر الإنترنت بالمبلغ المحدد لعملية الشراء التي ستقوم بها. تنتهي صلاحية هذه البطاقات خلال شهر أو شهرين، سواء استخدمتها أم لا. وهناك جهات مصرفية تقدم هذا النظام من خلال أنظمتها المصرفية عبر الإنترنت .
ما عليك سوى إنشاء بطاقة محفظة مرتبطة بإحدى بطاقاتك بمبلغ اليورو الذي تريده وسترى كيف يتم إنشاء بطاقة افتراضية برقم ورمز جديدين تمامًا ، بالإضافة إلى الاسم المستعار الذي تريد وضعه. ليس عليك حتى إدخال اسمك كبيانات. إنها مريحة وفعالة، وحتى إذا حاول شخص ما خداعك، فسوف يرى كيف أن هذه البطاقة إما لا تحتوي على أموال أو أنها لم تعد موجودة.
عملية احتيال غرامة وهمية
في هذه الحالة، يرسل مجرمو الإنترنت رسالة نصية قصيرة إلى هواتف الضحايا متنكرين في صورة المدير العام للإدارة (DGT) موضحًا في النص: تنبيه المكتب الإلكتروني : لديك غرامة معلقة ستزداد خلال 24 ساعة إذا لم نتلق الدفع. بعد ذلك، سيشيرون إلى رابط لإجراء الدفع. لا تنقر عليه! سيؤدي القيام بذلك إلى توجيهك إلى صفحة احتيالية حيث سيُطلب منك إدخال تفاصيل حسابك المصرفي.
ويستخدمونها بعد ذلك لإجراء الدفعات باستخدام بطاقتك في أي موقف. تجاهل هذه الأنواع من الرسائل وتذكر أن المديرية العامة للضرائب تقوم فقط بإخطار الغرامات من خلال البريد العادي وعنوان الطريق الإلكتروني.
اقرأ أيضًا:
العصر الروبوتي.. 5 مهارات للنجاح في المستقبل